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成功劝止电信诈骗的案例

2016年11月28日

一、中国银行华骏支行成功劝止,挽回客户资金损失4.8万元人民币

2012119,事主卢先生到中国银行华骏支行办理业务时,声称其接到汽车销售中心(车行)的电话,对方告知有购车退税,要求卢先生提供银行账号并立即到银行查询汽车退税款是否到账。银行营业网点柜台员工觉得可疑,询问详情时,客户表示要打电话给车行,不愿多说。于是,柜台员工立即将情况报告支行负责人。支行负责人联想到近期频繁发生的电话诈骗事件及上级银行的有关风险提示,马上接待了卢先生并详细了解客户的情况。

经了解,先生因上月新买了1辆轿车,因此对汽车退税深信不疑。了解情况后,该支行负责人立即与先生进行分析:1.国内暂时没有听过车行有退税之说,如果有也不可能让客户在10分钟内到银行再联系;2.国外退税是政府行为,也只是让客户持相关证件领取支票,不会询问客户账号等资料;3.通知的电话为手机号,而非车行固定电话或车行销售经理人电话,且接听号码与拨打号码不一致;4.近期频繁发生电话诈骗事件,汽车退税有可能是个骗局,劝客户不要误信,以免资金被骗;5.建议先生与购车车行联系或亲自到车行确认。

于卢先生的账户资料(除密码外)全部告诉了对方,为以防万一,该支行负责人亲自带客户到ATM机查询账户余额,让先生放心。先生查询完毕后,立即接到诈骗分子的电话。先生按支行负责人的意思告诉对方,他自己会去车行办理后,对方立即挂断了电话。次日,客户再次来到华骏支行,并告知车行根本没有退税,并对银行员工的提醒深表感谢。

此事件中,诈骗分子采用电话诈骗中购车退税的诈骗手法,诱骗中老年受骗者到自助柜员机进行操作,期间诈骗分子利用受骗者对ATM柜员机、自助设备不熟悉的特点,通过电话中诱导受骗者,将银行账户内资金,转入诈骗分子的账户。

二、中国银行新白云机场支行成功劝止,挽回客户资金损失30万元人民币

201221614时许,事主张先生神色慌张地来到中国银行新白云机场支行营业厅现金4号窗口,要求银行柜员朱XX查询其定期存折账户内的资金是否被法院等相关机关冻结。柜员朱XX发现情况异常,马上联想起最近支行召开的晨会上组织学习的关于兄弟支行成功堵截诈骗案件的内容,意识到张先生可能受骗,于是详细询问客户相关情况。

经了解,先生接到1个自称是公安机关的电话,对方告知公安机关根据先生所收的邮包被查获有毒品,要冻结先生的银行账户以保障他的资金安全,同时要求先生到柜员机修改账户密码后,将钱转入指定安全账户内。支行潘行长闻讯赶来,与柜员朱XX一起耐心地为客户先生分析事情的可疑点。此时,诈骗分子再次致电给先生,询问他是否更改账户密码。先生按照支行工作人员提示中止了与诈骗分子的通话。

先生冷静下来后,感慨自己离上当受骗只差一步之遥,不由胆颤心惊,对该支行员工的优质服务和诚挚的帮助表示衷心感谢。

此事件中,诈骗分子采用电话诈骗中邮包涉毒的诈骗手法,诱骗、恐吓受骗者到银行网点,将银行账户内所有资金,转入指定的安全账户

三、农商银行白云嘉禾支行成功劝止,挽回客户资金损失2万元人民币

20122181440分,事主黄女士到农商银行嘉禾支行营业厅向营业员咨询汇款业务,称其在自助柜员机跨行转账4900元后,就无法再转款了,并声称急需再转款2万元,转完后会有20万元入账。经过防诈骗教育培训,支行工作人员警惕性很高,大堂经理通过查看黄女士的存折流水,发现其账户于21718日在自助柜员机分别向同一账户转账430元和4900元。同时,营业员XX意识到黄女士可能受骗,立即向黄女士详细追问。

经了解,女士自称接到1个电话被告知中了大奖。对方声称女士支付手续费后可以领取20万元奖金,并骗取了女士的银行卡密码。曹XX听后提醒女士客户已上当受骗,建议其到派出所报案。女士在营业员XX的帮助下办理了变更账户密码后自行离去。224女士送锦旗到农商银行嘉禾支行表示感谢。

此事件中,诈骗分子采用电话诈骗中中奖的诈骗手法,利用受骗者贪图小利、投机致富的心理,诱骗从小额资金到大额资金多次转账,逐步让受骗者深陷诈骗陷阱,将银行账户内资金,转入诈骗分子的账户。

四、工商银行六福支行成功劝止,挽回客户资金损失7.7万元人民币

201222111时许,事主杨女士背着2个月大的女儿来到工商银行六福支行自助服务厅(位于海珠区赤岗路金聚街)通过自助柜员机办理转账业务。期间,杨女士神情慌张不断地一边用接听手机,一边在柜员机上操作。银行保安员陈XX、陈XX发现该异常情况后,联想到与派出所近期宣传的电信诈骗案件所描述的细节、特征有点相似,意识到杨女士可能遇上诈骗,于是果断上前暗示杨女士暂停接听电话,并耐心询问杨女士是否认识对方。

经了解,女士接到一名自称是省财务厅工作人员的电话(电话:18621985949),对方在准确报出女士夫妻和初生女儿的姓名、住址等详细资料后,声称女士可以根据政府出台的新政策领取新生儿财政补贴1580元,骗取女士携带银行卡(内7.7万元人民币)到银行自助柜员机转账。陈XX2人确定这是一起电话诈骗案件,立即制止女士继续操作,但事主不理会。经陈XX2人的详细分析和耐心劝止,成功挽回客户资金损失约7.7万元人民币。女士醒悟后,庆幸自己遇到了这样有责任心的保安员,避免了经济上的重大损失。

五、中国银行天河时代广场支行成功劝止,挽回客户资金损失约13万元人民币

201222317时许,事主胡女士到中国银行天河时代广场支行声称财政局要将其已逝老公的社保资金转入其银行卡账号。该银行大堂经理与胡女士交谈期间,发现胡女士的电话不断有电话打入,对方要求胡女士尽快提供银行卡号。该大堂经理联系到晨会、例会上学习的诈骗案件的识别技巧产生警惕,立即提醒胡女士是否确定对方真实身份,并列举了几起典型诈骗案例。胡女士将信将疑,并表示近期确实在办理其已逝老公的社保领取事宜。此时,胡女士的手机再次响起,对方得知胡女士正在银行后,要求胡女士马上离开银行。银行工作人员见状对胡女士再次作出风险提示,在银行工作人员协助下,胡女士终于察觉被人诈骗,成功挽回客户资金损失约13万元人民币。227中午,胡女士专程到中国银行时代广场支行表示感谢。

六、农商银行番禺市桥支行成功劝止,挽回客户资金损失6万元人民币

201222413时许,事主李先生一边通电话,一边神色紧张地到农商银行番禺市桥支行咨询转账业务时,大堂经理黄XX结合安全教育中学习有关诈骗案例,从其言语间觉得有异,立刻与保安员余XX一起耐心向李先生了解情况。1353分,李先生走向营业外厅ATM机准备办理转账业务时,黄XX立即向当班营业员谢XX报告有关情况。谢XX要求其密切注意客户情况,必要时阻止客户进行转账操作,并将情况报告后台人员梁XX。梁XX知悉后立刻赶到营业外厅将李先生追回。此时,李先生仍保持与犯罪嫌疑人通话,梁XX一直陪伴在李先生身边小声提示提高警惕,慎防被骗。146分,刚返回支行的副行长何XX了解情况后,立即与梁XX一起对李先生进行劝导。经耐心劝导和解释,李先生停止了转款操作,及时挽回资金损失6万元人民币。

经了解,先生接到1个诈骗电话,对方谎称先生的账户被人盗用洗黑钱,要求事主将账户内6万元存款转入指定安全账户 14时许,先生对农商行员工为其挽回6万元的经济损失表示万分感谢,致电农商银行客户服务热线对员工进行表扬。

七、农业银行海珠金碧支行成功劝止,挽回客户资金损失13万元人民币

20123712时许,事主郑女士到农业银行海珠金碧支行柜台要求转账13万元人民币。期间,郑女士神色紧张,手持电话一直保持通话。银行保安员唐XX觉得情况异常,便主动向郑女士询问事情原委,并提醒小心电话诈骗。郑女士不听劝说,仍保持与对方通话,并准备办理转账业务。唐XX见状立即向支行行长梁XX报告。梁行长得知情况后立即到柜台前,与郑小姐进行沟通、劝导,并示意银行工作人员停止办理此项业务并报警。经XX派出所民警到场,与银行负责人梁XX共同做工作,郑女士同意终止转账业务。

经了解,女士接到一个自称是阳江市法院工作人员的电话,对方以郑小姐的个人信息被泄露,银行卡被人透支9500元并涉嫌洗黑钱,要求小姐将存款转入指定的安全账户39女士夫妇在派出所民警的陪同下,到农业银行海珠金碧支行送上锦旗和感谢信。

八、中国银行流花路支行成功劝止,挽回客户资金损失1.9万元人民币

20122291025分,流花路支行理财经理李XX在大堂维持秩序时,在自助服务区内发现120多岁的男子神色慌张地在ATM柜员机边走来走去,同时打电话称我已经到银行了,现在怎么办呢?”。随后,该男子将借记卡插入ATM柜员机中,并对电话说我现在卡里面有19000元,现在要怎么办好呢?我不会操作……”。李XX立即想起近期网点组织学习到的电信诈骗案例和伎俩,意识到这极可能是一起电信诈骗。于是,李XX上前向客户暗示暂停听电话,并向其了解事由。

经了解,该男子于228接到1个自称是公安局工作人员的电话,对方以其邮包内发现毒品为由,要求该男子到中国银行将其所有资金转入指定的安全帐户内。理财经理李XX听后,立即告诉该男子这是诈骗分子的惯用欺诈手段,并耐心劝导直至该男子醒悟。为此,该男子深受感动,对银行员工全心全意为客户的服务的态度极力称赞,感谢银行员工为确保客户资金安全所做的细致工作。

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